国际反洗钱法介绍

国际反洗钱法是一个广泛的术语，通常指的是一系列国际组织和国家制定的法律、规则和标准，旨在防止和打击洗钱活动。这些法律和规则通常要求金融机构实施特定的反洗钱措施，如客户身份验证、交易监控和可疑活动报告。以下是一些关键点的介绍：

1. 金融行动特别工作组（FATF）：这是一个国际组织，负责制定全球反洗钱和反恐融资的标准。FATF的成员国包括大多数主要经济体，其标准被广泛认为是国际反洗钱法的基石。FATF还对成员国的反洗钱措施进行评估，以确保其符合国际标准5。

2. 反洗钱法的基本原则：国际反洗钱法通常包括以下几个基本原则：了解你的客户（KYC）、交易监控、可疑交易报告、记录保存和内部控制。这些原则要求金融机构采取适当的措施，以防止其服务被用于洗钱或资助恐怖主义2。

3. 中国的反洗钱法修订：中国在2018年至2019年接受了FATF的评估，评估指出中国在特定非金融机构反洗钱、受益所有人等制度供给方面存在不足。为了解决这些问题，中国对反洗钱法进行了修订，以加强监管和风险防控31。

4. 修订草案的内容：中国的反洗钱法修订草案包括明确法律适用范围、加强监督管理、完善反洗钱义务和法律责任规定等内容。修订草案还强调了“风险为本”的原则，以合理确定相关各方的义务，并避免过多增加社会成本1。

5. 检察机关的反洗钱工作：在中国，检察机关也在积极推进反洗钱工作。自2020年以来，检察机关采取了一系列措施，取得了明显的成效。例如，在2023年，中国检察机关共起诉了2971起洗钱罪案件，这显示了中国在打击洗钱活动方面的努力4。

总的来说，国际反洗钱法是一个不断发展的领域，随着金融技术和犯罪手段的变化，各国和国际组织都在不断更新和加强其反洗钱措施。

反洗钱法修订草案中对新型洗钱手段有哪些具体规定？

修订草案针对新型洗钱手段，如虚拟货币洗钱、股市洗钱、投资洗钱等，提出了加强风险评估和监管的要求。具体来说，修订草案强调了“风险为本”的方法，要求监管机构和金融机构关注高风险机构、高风险领域和高风险业务，以有效预防和打击洗钱活动。例如，对于虚拟货币洗钱，修订草案要求金融机构建立健全反洗钱内控制度并有效实施，开展客户尽职调查，了解客户身份、交易背景和风险状况1216。

金融行动特别工作组（FATF）对我国反洗钱工作评估的具体内容是什么？

金融行动特别工作组（FATF）在2018年至2019年对我国反洗钱工作进行了评估，指出了我国在特定非金融机构反洗钱、受益所有人等制度供给方面存在不足。FATF的评估报告主要包括国家风险和政策协调、监管和预防措施、执法、国际合作和定罪等方面13810。

修订草案中提到的“风险为本”原则具体是如何实施的？

“风险为本”原则在修订草案中的实施主要体现在以下几个方面：首先，要求金融机构建立清晰的客户接纳政策；其次，完善并强调持续尽职调查规定，要求将客户全生命周期的风险管理纳入考虑；再次，优化反洗钱监管措施和手段，如对高风险机构、高风险领域和高风险业务进行重点监管121314。

在加强反洗钱监督管理方面，修订草案有哪些具体措施？

修订草案在加强反洗钱监督管理方面提出了一系列具体措施，包括：完善风险为本监管原则和工作要求，增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求，优化反洗钱监管措施和手段，以及完善反洗钱监管对象范围等13。

修订草案中对特定非金融机构的反洗钱监管有哪些新规定？

修订草案对特定非金融机构的反洗钱监管提出了新规定，要求这些机构在从事特定业务时，应当参照金融机构的反洗钱规定执行。这包括建立健全反洗钱内控制度、开展客户尽职调查、了解客户身份、交易背景和风险状况等。此外，修订草案还明确了特定非金融机构的反洗钱义务，以加强监管和预防洗钱活动1819。